La BRI teste les règlements internationaux avec les devises numériques de la banque centrale

La Banque des règlements internationaux et quatre banques centrales testeront l'utilisation de monnaies numériques pour les transactions transfrontalières, alors que les régulateurs mondiaux cherchent à améliorer la vitesse de circulation de l'argent de manière moins chère et plus transparente.

Le BIS Innovation Hub, avec la Reserve Bank of Australia, la Monetary Authority of Singapore, la Bank Negara Malaysia et la South African Reserve Bank, vise à développer des prototypes de plateformes partagées pour les transactions transfrontalières utilisant plusieurs monnaies numériques de la banque centrale, ou CBDC, le groupe de les régulateurs mondiaux ont déclaré dans un communiqué de presse du 2 septembre.

Le projet "réunit des banques centrales avec des années d'expérience et des perspectives uniques dans les projets CBDC et les partenaires de l'écosystème à des stades avancés de développement technique sur les monnaies numériques", a déclaré Andrew McCormack, chef du BIS Innovation Hub Singapore Centre. Le groupe basé à Genève est convaincu que l'expérience « jettera les bases de la connectivité mondiale des paiements », a ajouté McCormack.

L'intérêt pour les CBDC, qui sont envisagées comme des billets numériques de monnaie fiduciaire, augmente avec les changements dans la manière dont les paiements devraient être effectués à l'avenir. Les banques centrales du monde entier tiennent à protéger la confiance du public dans l'argent, car une poignée de crypto-monnaies recherchent la légitimité en tant que forme alternative de monnaie. Une enquête de la BRI auprès des banques centrales a révélé que 86 % recherchaient activement le potentiel des CBDC, 60 % expérimentaient la technologie et 14 % déployaient des projets pilotes.

La plate-forme proposée permettra aux institutions financières d'effectuer des transactions directement entre elles dans les monnaies numériques émises par les banques centrales participantes, éliminant ainsi le besoin d'intermédiaires et réduisant le temps et le coût des transactions, a déclaré la BRI. Le projet explorera la dimension internationale de la conception des CBDC et soutiendra les efforts du groupe de pays du G20 pour améliorer les paiements transfrontaliers.

Le projet est une "contribution significative" à la vision globale visant à rendre les paiements moins chers et plus rapides, a déclaré Sopnendu Mohanty, chef de la technologie financière à la banque centrale de Singapour. « Les découvertes sur la manière dont une plate-forme commune peut être gouvernée et gérée efficacement façonneront le modèle des systèmes de paiement de prochaine génération. »

Les résultats de l'expérience, qui devraient être publiés au début de 2022, seront utilisés pour développer de futures plates-formes pour les établissements mondiaux et régionaux, a déclaré le BIS. Des prototypes des plates-formes partagées proposées seront développés en collaboration avec des partenaires techniques sur différentes plates-formes technologiques de grand livre distribué et présentés au Singapore FinTech Festival en novembre.

Le projet explorera également la gouvernance et les conceptions opérationnelles qui permettraient aux banques centrales de partager les infrastructures des CBDC et de tirer parti de la collaboration entre les experts des secteurs public et privé, a-t-il ajouté.

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