La monnaie numérique de la banque centrale est la fin du jeu du contrôle total

La monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) mettra fin à la liberté humaine. Ne tombez pas dans les assurances des garanties, les promesses d'anonymat et de protection des données. Ce sont toutes des tromperies et des détournements pour masquer l'intention malveillante derrière le déploiement mondial de la CBDC.

La monnaie numérique de la banque centrale est le mécanisme de contrôle social le plus complet, le plus étendu et le plus autoritaire jamais conçu. C'est "interopérabilité» permettra aux CBDC émises par diverses banques centrales nationales d'être mises en réseau pour former un système mondial centralisé de surveillance et de contrôle des CBDC.

Si nous lui permettons de prévaloir, la CBDC remettra la gouvernance mondiale de l'humanité entre les mains des banquiers.

La CBDC ne ressemble à aucun type d '«argent» avec lequel nous sommes familiers. Il est programmable et "contrats intelligents” peut être écrit dans son code pour contrôler les termes et conditions de la transaction.

Les décisions politiques et les programmes politiques plus larges, restreignant nos vies à volonté, peuvent être appliqués à l'aide de la CBDC sans avoir besoin de législation. La responsabilité démocratique, déjà un concept farfelu, deviendra littéralement vide de sens.

La CBDC permettra des niveaux de surveillance véritablement sans précédent, car chaque transaction que nous effectuons sera surveillée et contrôlée. Pas seulement les produits, biens et services que nous achetons, même les transactions que nous effectuons entre nous seront supervisées par les banquiers centraux de l'État à gouvernance mondiale. La collecte de données s'étendra pour englober tous les aspects de nos vies.

Cela permettra aux planificateurs centraux d'organiser la société exactement comme le souhaitent les banquiers. La CBDC peut et sera liée à nos identifiants numériques et, par le biais de nos « portefeuilles » CBDC, liée à nos comptes de crédit de carbone individuels et à nos certificats Jab. CBDC limitera notre liberté d'itinérance et permettra à nos programmeurs d'ajuster notre comportement si nous nous écartons de notre Fonction techno.

Le but de la CBDC est d'établir la tyrannie d'une dictature. Si nous permettons à la CBDC de devenir notre seul moyen d'échange monétaire, elle sera utilisée pour nous asservir.

Ne vous faites pas d'illusions : CBDC est la fin du jeu.

QU'EST-CE QUE L'ARGENT?

Définir « l'argent » n'est pas difficile, même si les économistes et les banquiers aiment donner l'impression que c'est le cas. Argent peut simplement être défini comme:

Marchandise acceptée d'un commun accord comme moyen d'échange économique. C'est le support dans lequel les prix et les valeurs sont exprimés. Il circule de personne à personne et de pays à pays, facilitant les échanges, et c'est la principale mesure de la richesse.

La monnaie est un « support » – un billet papier, une pièce, un jeton de casino, une pépite d'or ou un jeton numérique, etc. – que nous acceptons d'utiliser dans les transactions de change. Il vaut la valeur que nous lui attribuons et c'est la valeur convenue qui nous permet de l'utiliser pour commercer les uns avec les autres. Si sa valeur est socialement acceptée « par consentement général », nous pouvons l'utiliser pour acheter des biens et des services dans l'économie au sens large.

Nous pourrions utiliser tout ce que nous voulons comme monnaie et nous sommes parfaitement capables de gérer volontairement un système monétaire. Le célèbre exemple des prisonniers américains utiliser des boîtes de maquereau car la monnaie illustre à la fois comment la monnaie fonctionne et comment elle peut être manipulée par les « autorités » si elles en contrôlent l'émission.

Les boîtes de maquereau sont petites et robustes et peuvent servir de parfaits jetons d'échange (monnaie) faciles à transporter et à ranger. Lorsque le tabagisme a été interdit dans le système pénal américain, la monnaie préférée des prisonniers, la cigarette, a été instantanément retirée de la circulation. Comme il y avait un approvisionnement régulier et maîtrisé de conserves de maquereau, chaque prisonnier se voyant attribuer un maximum de 14 boîtes par semaine, les prisonniers ont accepté d'utiliser plutôt le poisson en conserve comme «moyen d'échange économique».

Les prisonniers appelaient les boîtes périmées les EMAK (maquereaux comestibles) car elles avaient une valeur utilitaire « intrinsèque » en tant que nourriture. Les poissons périmés n'en avaient pas, mais étaient toujours appréciés uniquement comme moyen d'échange. Les détenus ont créé un le taux de change de 4 MMAK non comestibles (money mackerel) à trois EMAK.

Vous pourriez acheter des biens et des services dans le Marché géré par les détenus (IRM) qui n'étaient pas disponibles sur l'Administration Run Market (ARM). D'autres populations carcérales ont adopté le même système monétaire, permettant ainsi aux détenus de valeur de magasin sous forme de MAK. Ils pourraient utiliser leurs MAK sauvegardés dans d'autres prisons s'ils étaient transférés.

Les détenus acceptaient d'être payés en MAK pour cuisiner des pizzas, raccommoder des vêtements, nettoyer des cellules, etc. Ces prestataires de services aux détenus exploitaient effectivement des entreprises du MII. Les prisonniers avaient volontairement construit une économie et un système monétaire fonctionnels.

Leur principal problème était qu'ils dépendaient d'un autorité de politique monétaire— l'administration pénitentiaire américaine — qui a émis leur monnaie (MAK). Cela s'est fait à taux d'inflation constant (14 boîtes par prisonnier et par semaine), ce qui signifie que la dévaluation inflationniste des MAK était initialement constante et donc stable.

On ne sait pas si c'était délibéré, mais les autorités pénitentiaires ont finalement laissé de grandes quantités d'EMAK et de MMAK dans les zones communes, augmentant ainsi considérablement la masse monétaire. Cela a déstabilisé le MAK, provoquant une hyperinflation qui a détruit sa valeur.

Avec une surabondance de MAK disponibles, son pouvoir d'achat s'est effondré. Des quantités massives étaient nécessaires pour acheter une coupe de cheveux, par exemple, rendant ainsi l'économie IRM physiquement et économiquement impraticable. Ne serait-ce que temporairement.

LE CAUCHEMAR DES BANQUIERS

En juin 2022, dans le cadre de son rapport annuel, la BRI a publié Le futur système monétaire. Les banques centrales (membres de la BRI) ont en effet mis en avant leurs inquiétudes quant au potentiel de la finance décentralisée (DeFi), commune à « l'univers crypto », à saper leur autorité en tant qu'émetteurs de « monnaie » :

[DeFi] cherche à reproduire les services financiers conventionnels dans l'univers de la cryptographie. Ces services sont rendus possibles par des innovations telles que la programmabilité et la composabilité sur des blockchains sans autorisation.

La BRI a défini DeFi comme :

[. . .] un ensemble d'activités dans les services financiers construits sur DLT [Distributed Ledger Technology] sans autorisation, comme les chaînes de blocs.

Le problème clé pour les banquiers centraux était « sans autorisation ».

Une blockchain est un type de DLT qui peut être soit sans autorisation ou avec autorisation. La plupart des crypto-monnaies les plus connues sont basées sur des chaînes de blocs « sans autorisation ». La blockchain sans autorisation n'a aucun contrôle d'accès.

Les utilisateurs et les «nœuds» qui valident les transactions sur le réseau blockchain sans autorisation sont anonymes. Les nœuds distribués du réseau effectuent des sommes de contrôle cryptographiques pour valider les transactions, chacun cherchant à entrer dans le bloc suivant de la chaîne en échange d'une émission de crypto-monnaie (minage). Cela signifie que les utilisateurs anonymes - s'ils le souhaitent - de la crypto-monnaie peuvent être sûrs que les transactions ont été enregistrées et validées sans avoir besoin d'une banque.

Indépendamment de ce que vous pensez à la crypto-monnaie, ce ne sont pas les innombrables pièces et modèles de « monnaie » dans « l'univers crypto » qui préoccupent la BRI ou sa banque centrale membre. C'est le DLT "sans autorisation" sous-jacent, menaçant leur capacité à maintenir le contrôle financier et économique, qui les préoccupe.

La BRI l'admet plus ou moins :

La crypto a son origine dans Bitcoin, qui a introduit une idée radicale : un moyen décentralisé de transférer de la valeur sur une blockchain sans autorisation. Tout participant peut agir en tant que nœud de validation et participer à la validation des transactions sur un grand livre public (c'est-à-dire la blockchain sans autorisation). Plutôt que de s'appuyer sur des intermédiaires de confiance (tels que des banques), la tenue de registres sur la blockchain est effectuée par une multitude de validateurs anonymes et intéressés.

Beaucoup diront que Bitcoin était une création de l'État profond. Peut-être pour jeter les bases de la CBDC, ou du moins en fournir la justification revendiquée. Bien que le fait qu'il s'agisse d'une "théorie du complot" que les médias grand public diffusent prêt à divertir pourrait nous faire réfléchir.

Aussi intéressant que soit ce débat, il s'agit d'un aparté car ce n'est pas le Bitcoin, ni aucun autre cryptoasset construit sur un DLT sans autorisation, qui menace la liberté humaine. Les modèles proposés de CBDC le font très certainement.

CBDC & LA FIN DU CIRCUIT SPLIT IMFS

Les banques centrales sont des sociétés privées tout comme le sont les banques commerciales. Comme nous faisons affaire avec des banques commerciales, les banques commerciales font affaire avec des banques centrales. On nous dit que les banques centrales ont quelque chose à voir avec le gouvernement, mais c'est un mythe.

Aujourd'hui, nous utilisons la "monnaie fiduciaire" comme monnaie. Les banques commerciales créent cet «argent» à partir de rien lorsqu'elles accordent un prêt (exposé ici). En échange d'un accord de prêt, la banque commerciale crée un «dépôt bancaire» correspondant - à partir de rien - auquel le client peut ensuite accéder en tant que nouvel argent. Cette monnaie (monnaie fiduciaire) existe en tant que dépôt bancaire commercial et peut être appelée «monnaie au sens large».

Les banques commerciales détiennent des comptes de réserve auprès des banques centrales. Ceux-ci fonctionnent en utilisant un autre type de monnaie fiduciaire appelée «réserves de la banque centrale» ou «monnaie de base».

Nous ne pouvons pas échanger de « monnaie de base », pas plus que les entreprises « non bancaires ». Seules les banques commerciales et centrales ont accès à la base monétaire. Cela crée, ce que John Titus décrit—sur son excellent Meilleure chaîne de preuves-comme le circuit monétaire divisé.

Antérieurement à la pseudopandémie, en théorie, la monnaie de base n'a pas « fui » dans le circuit monétaire au sens large. Au lieu de cela, l'augmentation des «réserves» des banques commerciales les aurait soi-disant encouragées à prêter davantage et, de ce fait, à augmenter l'activité économique par le biais d'un vague mécanisme appelé "stimulation" .

À la suite du krach financier mondial de 2008, causé par la spéculation débridée des banques commerciales sur des dérivés financiers sans valeur, les banques centrales ont «renfloué» les banques commerciales en faillite en rachetant leurs actifs sans valeur (titres) avec de la monnaie de base. La nouvelle monnaie de base, également créée de toutes pièces, n'est restée accessible qu'aux banques commerciales. La nouvelle base monétaire n'a pas créé directement de nouvelle monnaie au sens large.

Tout cela a changé grâce à un plan présenté aux banques centrales par le société d'investissement mondiale BlackRock. Fin 2019, les banquiers centraux du G7 ont approuvé le « passage direct » suggéré par BlackRock. stratégie monétaire.

BlackRock a déclaré que les conditions monétaires qui prévalaient à la suite des sauvetages bancaires avaient quitté le Système monétaire et financier international (IMFS) "tapoté". Par conséquent, BlackRock a suggéré qu'une nouvelle approche serait nécessaire lors du prochain ralentissement si des «circonstances inhabituelles» survenaient.

Ces circonstances justifieraient "une politique monétaire non conventionnelle et une coordination des politiques sans précédent." BlackRock a déclaré :

Aller directement signifie que la banque centrale trouve des moyens de mettre l'argent de la banque centrale directement entre les mains des dépensiers des secteurs public et privé.

Par coïncidence, à peine quelques mois plus tard, les «circonstances inhabituelles» précises, spécifiées par BlackRock, sont apparues comme une conséquence présumée de la pseudo-pandémie. Le plan de « passage direct » a été mis en œuvre.

Au lieu d'utiliser la « monnaie de base » pour acheter des actifs sans valeur uniquement auprès des banques commerciales, les banques centrales ont utilisé la monnaie de base pour créer des dépôts de « monnaie au sens large » dans les banques commerciales. Les banques commerciales ont agi en tant qu'intermédiaires passifs, permettant en fait aux banques centrales d'acheter des actifs à des non-banques. Ces sociétés privées non bancaires et institutions financières n'auraient autrement pas été en mesure de vendre leurs obligations et autres titres directement aux banques centrales, car elles ne peuvent pas négocier en utilisant la monnaie de base de la banque centrale.

La Réserve fédérale américaine (Fed) explique comment elle a déployé Le plan "direct" de BlackRock:

Une évolution notable du système bancaire américain après le début de la pandémie de COVID-19 a été la croissance rapide et soutenue des dépôts bancaires agrégés [la monnaie au sens large]. [. . .] Lorsque la Réserve fédérale achète des titres à un vendeur non bancaire, elle crée de nouveaux dépôts bancaires en créditant le compte de réserve de l'institution de dépôt [monnaie de base] auprès de laquelle le vendeur non bancaire a un compte, puis l'institution de dépôt crédite le dépôt [large argent] compte du vendeur non bancaire.

Ce processus d'émission de «monnaie» par les banques centrales qui se retrouve ensuite directement entre des mains privées trouvera son expression ultime à travers la CBDC. La transformation de l'IMFS, suggérée par le plan « aller direct » de BlackRock, a effectivement servi de précurseur pour l'IMFS proposé basé sur la CBDC.

LES PARTENARIATS PUBLIC-PRIVÉ « ESSENTIELS » DES CBDC

La CBDC ne sera « émise » que par les banques centrales. Toutes les CBDC sont de la « monnaie de base ». Cela mettra fin au système monétaire traditionnel à circuit divisé, bien que les partisans de la CBDC aiment prétendre que ce ne sera pas le cas, affirmant que le «système bancaire à deux niveaux» se poursuivra.

Ça n'a pas de sens. Le nouveau système CBDC «à deux niveaux» n'a rien à voir avec son prédécesseur plus éloigné et bien plus à «aller directement».

La CBDC exclut potentiellement les banques commerciales de l'escroquerie "créer de l'argent à partir de rien". La nécessité d'une contrepartie entre la banque centrale et la banque commerciale a été soulignée dans une récente rapport de McKinsey & Company:

Le lancement réussi d'une CBDC impliquant des comptes directs de consommateurs et d'entreprises pourrait déplacer une part importante des dépôts actuellement détenus dans des comptes bancaires commerciaux et pourrait créer un nouveau front concurrentiel pour les fournisseurs de solutions de paiement.

McKinsey a également noté que pour que la CBDC réussisse, elle devrait être largement adoptée :

En fin de compte, le succès des lancements de CBDC sera mesuré par l'adoption par les utilisateurs, qui à son tour sera liée à l'acceptation des pièces numériques en tant que méthode de paiement avec une proposition de valeur qui améliore les alternatives existantes. [. . .] Pour réussir, les CBDC devront acquérir une utilisation substantielle, remplaçant partiellement d'autres instruments de paiement et de stockage de valeur.

Selon McKinsey, une CBDC prospère devrait remplacer les «instruments de paiement» existants. Pour y parvenir, les « fournisseurs de solutions de paiement » privés devront être de la partie. Ainsi, si elles acceptent le déplacement de leur « part matérielle des dépôts », les banques commerciales ont besoin d'une incitation.

Quel que soit le modèle finalement adopté par la CBDC, si les banquiers centraux veulent minimiser la résistance commerciale des «alternatives existantes», le soi-disant partenariat public-privé avec les banques commerciales est essentiel. Cependant, vu que les banques centrales sont aussi des sociétés privées, peut-être qu'un "partenariat entreprise-privé" serait plus approprié.

McKinsey déclare :

Les banques commerciales joueront probablement un rôle clé dans le déploiement à grande échelle des CBDC, compte tenu de leurs capacités et de leur connaissance des besoins et des habitudes des clients. Les banques commerciales ont les capacités les plus approfondies en matière d'intégration des clients [adoption des systèmes de paiement CBDC] [. . .] il semble donc probable que le succès d'un modèle CBDC dépendra d'un partenariat public-privé (PPP) entre les banques commerciales et centrales.

Accenture, le cabinet de conseil informatique mondial membre fondateur du Alliance ID2020 partenariat mondial sur l'identité numérique, est d'accord avec McKinsey.

Accenture déclare:

Ne vous méprenez pas : les banques commerciales ont un rôle central à jouer et une occasion unique de façonner le cours de la CBDC à sa fondation. [. . .] CBDC se développe à un rythme beaucoup plus rapide que celui des autres systèmes de paiement. [. . .] Aux États-Unis du moins, la conception d'une CBDC impliquera probablement le secteur privé, et avec le système bancaire à deux niveaux qui doit rester en place, les banques commerciales doivent maintenant intensifier et ouvrir la voie.

QUEL MODÈLE DE CBDC ?

En créant le nouveau concept de « CBDC en gros », l'erreur à deux niveaux peut être maintenue par ceux qui pensent que cela compte. Néanmoins, il est vrai qu'une CBDC de gros ne remplacerait pas nécessairement la monnaie au sens large.

La Banque des règlements internationaux (BRI), la banque centrale des banques centrales, propose une définition de la vente en gros variante CBDC:

Les CBDC de gros sont destinées aux institutions financières réglementées. Ils s'appuient sur la structure actuelle à deux niveaux, qui place la banque centrale à la base du système de paiement tout en attribuant les activités de contact avec la clientèle aux PSP [prestataires de services de paiement non bancaires]. La banque centrale accorde des comptes aux banques commerciales et autres PSP, et les paiements intérieurs sont réglés sur le bilan de la banque centrale. [. . .] Les CBDC de gros et les réserves des banques centrales fonctionnent de manière très similaire.

La CBDC de gros présente quelques similitudes ténues avec le système actuel de réserve de la banque centrale mais, en fonction de la fonctionnalité supplémentaire de la conception de la CBDC, augmente la capacité de la banque centrale à contrôler tous les investissements et les activités commerciales ultérieures. Cela seul pourrait avoir un immense impact social.

La BRI poursuit :

[. . .] une innovation plus ambitieuse est l'introduction des CBDC de détail. Les CBDC de détail modifient le système monétaire conventionnel à deux niveaux en ce sens qu'elles mettent la monnaie numérique de la banque centrale à la disposition du grand public, tout comme les espèces sont à la disposition du grand public en tant que créance directe sur la banque centrale. [. . .] Une CBDC de détail s'apparente à une forme numérique d'argent liquide[.] [. . .] Les CBDC de détail se déclinent en deux variantes. Une option permet une conception semblable à de l'argent liquide, permettant un accès dit basé sur des jetons et l'anonymat dans les paiements. Cette option donnerait aux utilisateurs individuels un accès à la CBDC sur la base d'une signature numérique semblable à un mot de passe utilisant la cryptographie à clé privée-publique, sans nécessiter d'identification personnelle. L'autre approche repose sur la vérification de l'identité des utilisateurs (« accès basé sur un compte ») et serait ancrée dans un schéma d'identité numérique.

C'est la «CBDC de détail» qui étend la surveillance de la banque centrale et lui permet de régir tous les aspects de nos vies. Retail CBDC est le scénario cauchemardesque ultime pour nous en tant que «citoyens» individuels.

Alors que la BRI décrit le concept de base de la CBDC de détail, elle a complètement induit le public en erreur. Suggérer que la CBDC de détail est la « réclamation des utilisateurs sur la banque centrale » semble bien mieux que de reconnaître que la CBDC est un passif of la banque centrale. Autrement dit, la banque centrale « possède » toujours la CBDC.

Il s'agit d'un passif que, comme nous le verrons, la banque centrale s'engage à payer si ses conditions de « contrat intelligent » stipulées sont remplies. Une CBDC de détail est en fait la « réclamation » de la banque centrale sur tout ce qui se trouve dans votre « portefeuille » CBDC.

L'affirmation de la BRI, selon laquelle la CBDC est "semblable à une forme numérique d'argent", est un mensonge. La CBDC n'a rien à voir avec «l'argent», sauf dans le sens le plus éloigné possible.

La trésorerie, telle que nous la comprenons, et la CBDC sont des passifs de la banque centrale, mais la comparaison s'arrête là. La banque centrale, ou ses « partenaires » bancaires commerciaux, ne peuvent pas surveiller où nous échangeons de l'argent ni contrôler ce que nous achetons avec. La CBDC leur donnera les moyens de faire les deux.

À l'heure actuelle, dépenser de l'argent dans un magasin de détail, sans surveillance biométrique tels que les caméras de reconnaissance faciale - est automatiquement anonyme. Bien que la CBDC de détail «à accès basé sur des jetons» puisse théoriquement maintenir notre anonymat, cela n'est pas pertinent car nous sommes tous rassemblés dans une conception de CBDC de détail qui est «enracinée dans un schéma d'identité numérique».

La Banque centrale du Royaume-Uni, la Banque d'Angleterre (BoE), a récemment publié son spécification technique envisagée pour sa CBDC qu'elle appelle de manière trompeuse la livre numérique. La BoE déclare catégoriquement :

La CBDC ne serait pas anonyme car la capacité d'identifier et de vérifier les utilisateurs est nécessaire pour prévenir la criminalité financière et pour respecter les obligations légales et réglementaires applicables. [. . .] Différents niveaux d'identification seraient acceptés pour s'assurer que la CBDC est disponible pour tous. [. . . ] Les utilisateurs doivent pouvoir modifier leurs préférences en matière de confidentialité en fonction de leurs besoins en matière de confidentialité dans les paramètres définis par la loi, la Banque et le gouvernement. Une fonctionnalité de confidentialité améliorée pourrait permettre aux utilisateurs d'obtenir de plus grands avantages en partageant leurs données personnelles.

Encore une fois, il est impératif de comprendre que la CBDC n'a rien à voir avec l'argent. Les espèces peuvent être préférées par les "criminels", mais elles sont plus largement préférées par les personnes qui ne souhaitent pas partager toutes leurs données personnelles simplement pour faire des affaires ou acheter des biens et des services.

La livre numérique mettra fin à cette possibilité pour les Britanniques. Tout comme les CBDC de tous les autres pays y mettront fin pour leurs populations.

Le modèle de la BoE ne suppose aucune échappatoire possible. Même pour ceux qui ne sont pas en mesure de présenter des « papiers » approuvés par l'État sur demande, « différents niveaux d'identification » seront appliqués pour garantir que la grille de contrôle de la CBDC est « pour tous ». La BoE, la branche exécutive du gouvernement et le pouvoir judiciaire forment un partenariat qui déterminera les « paramètres » acceptables des « préférences de confidentialité » de la BoE, et non les utilisateurs.

Plus vous partagez de données d'identification personnelles avec la BoE et ses partenaires étatiques, plus votre utilisation autorisée de CBDC sera douce. Tout dépend de votre volonté de vous conformer. Si vous ne vous y conformez pas, vous serez incapable de fonctionner en tant que citoyen et vous serez effectivement exclu de la société en général.

Si nous concédons simplement le déploiement de la CBDC, le concept d'être humain libre ne sera plus qu'un lointain souvenir. Seules les deux premières générations post-CBDC auront une idée de ce qui s'est passé. S'ils ne s'en occupent pas, le futur esclavage de l'humanité par la CBDC sera inévitable.

Cela peut ressembler à une hyperbole, mais malheureusement, ce n'est pas le cas. C'est le cauchemar dictatorial de la CBDC de détail que nous explorerons dans la partie 2, parallèlement aux mesures simples que nous pouvons tous prendre pour garantir que le cauchemar de la CBDC ne devienne jamais une réalité.

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