Les banques et les coopératives de crédit voient les «conséquences dévastatrices» de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC)

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Comme je l'ai dit, lorsque la Réserve fédérale créera sa propre monnaie numérique et acceptera son premier compte de dépôt à la consommation, le Trésor américain sera obsolète et le Congrès perdra tout contrôle sur la création de monnaie et de monnaie. Cela signifie qu'un monopole bancaire privé contrôle l'ensemble du système monétaire. ⁃ Éditeur TN

Les coopératives de crédit et les groupes commerciaux bancaires ont publié une lettre conjointe au président et membre de premier plan du comité des services financiers de la Chambre, avertissant des "conséquences dévastatrices" si la Réserve fédérale va de l'avant avec une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC). La lettre a été envoyée le 25 mai, un jour avant que le Comité ne convoque une audience sur «Les actifs numériques et l'avenir de la finance : examen des avantages et des risques d'une monnaie numérique de la banque centrale américaine.” Cette audience a recueilli le témoignage d'un seul témoin, Lael Brainard, vice-président de la Réserve fédérale.

Le fait que les coopératives de crédit, qui servent fréquemment la main-d'œuvre syndiquée, se soient jointes à des groupes commerciaux bancaires pour signer la lettre, donne de la crédibilité aux "conséquences dévastatrices" que la lettre énumère d'une monnaie numérique de la banque centrale.

Une CBDC permettrait à la Réserve fédérale de rivaliser pour les dépôts avec les coopératives de crédit et les banques. La lettre évalue correctement les inconvénients d'une telle décision comme suit :

« L'argent privé est créé par l'intermédiation financière des banques et des coopératives de crédit – le processus par lequel les institutions financières acceptent des dépôts, prêtent et investissent ces dépôts. L'argent privé est utilisé par les institutions financières pour financer les entreprises et les consommateurs et soutient ainsi la croissance économique. L'introduction d'une CBDC serait une décision délibérée de transférer une partie de l'argent privé vers l'argent public, avec des conséquences potentiellement dévastatrices sur le coût et la disponibilité du crédit pour les consommateurs et les entreprises. En somme, l'épargne des entreprises et des consommateurs ne financerait plus les actifs des banques - principalement des prêts - mais financerait plutôt les actifs de la Réserve fédérale - principalement des titres émis par le département du Trésor, Fannie Mae et Freddie Mac.

Dans le même ordre d'idées, la lettre met en garde :

«En effet, une CBDC servira de concurrent privilégié aux dépôts des banques de détail qui déplaceront l'argent des banques vers des comptes à la Réserve fédérale où les fonds ne pourront pas être prêtés dans l'économie. Ces comptes de dépôt représentent aujourd'hui 71% du financement bancaire. La perte de cette source de financement essentielle saperait l'économie du modèle d'entreprise bancaire, restreindrait considérablement la disponibilité du crédit, augmenterait le coût du crédit et provoquerait un ralentissement de l'économie. L'ABA estime que même une CBDC où les comptes étaient plafonnés à 5,000 720 $ par «utilisateur final» pourrait entraîner XNUMX milliards de dollars de dépôts quittant le système bancaire.

La lettre conjointe dénonce également l'absurdité que le dollar ne soit pas déjà numérisé. (Quiconque utilise une méthode de «paiement par téléphone» pour payer une facture mensuelle en quelques secondes à partir de son compte courant ou d'une carte de débit pour payer ses achats apprécie pleinement la rapidité et la rationalisation du dollar numérique.) Les coopératives de crédit et les groupes bancaires écrivent comme suit:

"Contrairement aux affirmations de certains partisans des CBDC, une CBDC américaine n'est pas nécessaire pour" numériser le dollar ", car le dollar fonctionne principalement sous forme numérique aujourd'hui. L'argent des banques commerciales est un dollar numérique et est actuellement accepté sans aucun doute par les entreprises et les consommateurs comme moyen de paiement.

En juillet 2019, le professeur et économiste de la NYU Nouriel Roubini a également évoqué la vitesse actuelle du système de carte de crédit Visa par rapport à la monnaie numérique dans une interview de Bloomberg News. Roubini a déclaré :

"... personne, pas même cette conférence sur la blockchain, n'accepte Bitcoin pour payer les frais de conférence car vous ne pouvez effectuer que cinq transactions par seconde avec Bitcoin. Avec le système Visa, vous pouvez effectuer 25,000 XNUMX transactions par seconde… le non-sens de Crypto. C'est un échec. Personne ne l'utilise pour des transactions.

L'une des principales préoccupations du Congrès et de la Fed semble être qu'un autre pays, comme la Chine, puisse devancer les États-Unis dans le développement de sa propre monnaie numérique de banque centrale et mettre en danger le dollar américain en tant que monnaie de réserve mondiale. Lors de l'audience du comité des services financiers de la Chambre le 26 mai, le vice-président de la Fed, Brainard, a témoigné comme suit :

«L'évolution future des paiements internationaux et des flux de capitaux influencera également les considérations entourant une éventuelle CBDC américaine. Le dollar est la monnaie la plus largement utilisée dans les paiements et les investissements internationaux, ce qui profite aux États-Unis en réduisant les coûts de transaction et d'emprunt pour les ménages, les entreprises et le gouvernement américains. Dans les futurs États où d'autres grandes devises étrangères sont émises sous forme de CBDC, il est prudent d'examiner comment l'absence ou la présence potentielle d'un dollar numérique de la banque centrale américaine pourrait affecter l'utilisation du dollar dans les paiements mondiaux. Par exemple, la Banque populaire de Chine a piloté le yuan numérique, et plusieurs autres banques centrales étrangères émettent ou envisagent d'émettre leurs propres devises numériques. Une CBDC américaine peut être un moyen potentiel de garantir que les personnes du monde entier qui utilisent le dollar puissent continuer à compter sur la force et la sécurité de la devise américaine pour effectuer des transactions et faire des affaires dans le système financier numérique. Plus généralement, il est important que les États-Unis jouent un rôle de premier plan dans l'élaboration de normes régissant les transactions financières numériques internationales impliquant des CBDC, conformément aux normes de confidentialité, d'accessibilité, d'interopérabilité et de sécurité.

La lettre conjointe des coopératives de crédit et des groupes bancaires abordait cette question comme suit :

« … une CBDC ne semble pas nécessaire pour soutenir le rôle du dollar américain à l'échelle internationale. Alors que de nombreux pays ont expérimenté une CBDC, beaucoup se sont concentrés sur un modèle de gros, ce qui n'est pas envisagé par le document de travail de la Réserve fédérale. De plus, beaucoup ont retiré ces expériences car les coûts de mise en œuvre sont devenus apparents. La Réserve fédérale note que le statut du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale est motivé par 1) la force et l'ouverture de notre économie, 2) la profondeur de nos marchés financiers et 3) la confiance dans nos institutions et l'État de droit.

Wall Street sur le défilé a été sceptique quant à la ou aux mains invisibles derrière cette poussée pour une monnaie numérique de la banque centrale à la Fed - (la Fed étant le fournisseur perpétuel de renflouements aux banques de casino de Wall Street) - depuis qu'une main invisible similaire a poussé Saule Omarova vers l'avant en tant que Le candidat du président Biden à la tête du Bureau du contrôleur de la monnaie, le régulateur des banques nationales (celles qui opèrent à travers les frontières de l'État).

En octobre de l'année dernière, la Vanderbilt Law Review a publié un Article de 69 pages par Omarova dans laquelle elle a proposé non seulement une monnaie numérique de banque centrale, mais une restructuration radicale et ébouriffante de la Fed qui comprendrait ce qui suit :

(1) Déplacer tous les dépôts bancaires commerciaux des banques commerciales vers les soi-disant FedAccounts à la Réserve fédérale ;

(2) Permettre à la Fed, dans « des circonstances extrêmes et rares, lorsque la Fed est incapable de contrôler l'inflation en augmentant les taux d'intérêt », de confisquer les dépôts de ces FedAccounts afin de resserrer la politique monétaire ;

(3) Permettre à la banque fédérale régionale la plus en conflit avec Wall Street du pays, la Fed de New York, lorsqu'il y a « des hausses de la valeur marchande à des taux évoquant une tendance à la bulle », comme avec les actions technologiques aujourd'hui, de « vendre à découvert ces valeurs mobilières, exerçant ainsi une pression à la baisse sur leurs prix » ;

(4) Éliminer la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) qui assure les dépôts bancaires aux États-Unis et qui empêche la panique des banques ;

(5) Consolider toutes les fonctions de réglementation bancaire à l'OCC - qu'Omarova a été nommé à la tête.

Début novembre, Omarova faisait face à encore plus de controverse lorsqu'il a été révélé que elle avait appelé l'industrie même qu'elle avait été nommée pour superviser «la quintessence de l'industrie du trou **» dans un long métrage documentaire canadien de 2019. Omarova a finalement retiré sa nomination après qu'il soit devenu clair qu'elle n'avait pas les votes à confirmer.

Vous pouvez lire la lettre conjointe de la coopérative de crédit et des groupes bancaires ici; Le témoignage de Brainard est disponible ici.

Lire l'histoire complète ici…

À propos de l’auteur

Patrick Wood
Patrick Wood est un expert de premier plan et critique sur le développement durable, l'économie verte, l'Agenda 21, l'Agenda 2030 et la technocratie historique. Il est l'auteur de Technocracy Rising: The Trojan Horse of Global Transformation (2015) et co-auteur de Trilaterals Over Washington, Volumes I and II (1978-1980) avec le regretté Antony C. Sutton.
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Un B
Lora

Trop déroutant pour moi, ça doit être les sentiers Chem.

Abubakar Muhammad

D'après ce que j'ai lu ci-dessus, il est tout à fait clair que les coopératives de crédit ou les institutions de boulangerie n'ont pas à cœur l'intérêt de la population, mais plutôt que tout le monde souffre alors qu'ils maintiennent le contrôle de l'argent, il est également clair que si le Congrès ne N'acceptez pas que la CBDC soit le fait que la CBDC offre zéro dette, UBI et d'autres avantages sociaux qui signifieraient pas de pauvreté et zéro faim, alors le Congrès doit être délégué car ils ne représentent pas ou ne représentent pas le bien-être de leur peuple.