BIS teste mBridge : pilote réussi de la plate-forme CBDC transfrontalière

• Vingt banques de la RAS de Hong Kong, de Thaïlande, de Chine continentale et des Émirats arabes unis ont utilisé la plateforme mBridge pour effectuer 164 transactions de paiement et de change totalisant plus de 22 millions de dollars.
• Le pilote fait progresser l'expérimentation multi-CBDC en réglant la valeur réelle directement sur la plateforme
• La BRI présentera le pilote mBridge à la Hong Kong Fintech Week, ainsi que des mises à jour sur le projet Aurum (CBDC de détail) et Genesis 2.0 (finance verte)

La Banque des règlements internationaux (BRI) et quatre banques centrales ont mené à bien un projet pilote d'utilisation des monnaies numériques des banques centrales (CBDC) par les banques commerciales pour les transactions en valeur réelle transfrontalières, dans le cadre du projet mBridge.

Le BIS Innovation Hub Hong Kong Centre s'est associé à l'Autorité monétaire de Hong Kong, à la Banque de Thaïlande, au Digital Currency Institute de la Banque populaire de Chine et à la Banque centrale des Émirats arabes unis. Comme détaillé dans un neufs rapport, 20 banques dans les quatre juridictions ont utilisé la plateforme mBridge pour effectuer 164 opérations de paiement et de change totalisant plus de 22 millions de dollars sur six semaines, réglées directement sur la plateforme.

Le projet mBridge envisage une solution de paiement transfrontalier efficace, peu coûteuse, conforme à la réglementation et évolutive avec CBDC en son cœur. L'expérience a été conçue pour fonctionner dans différentes juridictions et devises, afin d'explorer les capacités de la technologie des registres distribués et l'application de la CBDC dans les paiements transfrontaliers entre banques commerciales.

Le projet fait partie des efforts en cours pour expérimenter de nouvelles technologies afin de fournir des paiements et des règlements transfrontaliers plus rapides, moins chers et plus sûrs, une priorité identifiée par le G20. De nombreuses juridictions, en particulier les économies émergentes et en développement, perdent l'accès au

réseau international de services bancaires correspondants, laissant de nombreux ménages et entreprises sans accès suffisant ou abordable au système financier mondial pour les paiements.

En permettant l'échange peer-to-peer et instantané de plusieurs CBDC sur un seul réseau, le projet mBridge vise à résoudre les inefficacités de longue date dans les paiements transfrontaliers et à favoriser une plus grande inclusion financière et l'innovation dans les paiements internationaux.

« L'exclusion financière n'est pas seulement un problème pour les individus ; cela affecte également les économies », déclare Cecilia Skingsley, responsable du BIS Innovation Hub. "Ce projet fait des progrès importants vers le développement d'une plate-forme qui a le potentiel de favoriser des systèmes de paiement plus inclusifs et efficaces qui profiteront à ceux qui effectuent et reçoivent des paiements dans différentes devises et juridictions ainsi qu'au fonctionnement global du système financier mondial."

La BRI continuera à travailler sur ce projet et sur des projets similaires pour explorer les exigences des utilisateurs, les spécifications techniques et le cadre de gouvernance nécessaires pour les CBDC interopérables. L'équipe du projet mBridge continuera à développer la technologie et à la tester en vue de produire un produit avec suffisamment de fonctionnalités pour être utilisé par les premiers utilisateurs dans l'année à venir et un système prêt pour la production par la suite.

Les résultats du projet pilote doivent être présentés à Hong Semaine Kong Fintech, du 31 octobre au 4 novembre, ainsi que deux autres projets du Centre de Hong Kong :

• Le projet NetPoulSafe Aurum, menée avec la Hong Kong Monetary Authority et l'Applied Science and Technology Research Institute, a créé un prototype de pile technologique comprenant un système interbancaire de gros et un système de portefeuille électronique de détail. Le système donne vie à deux types différents de jetons de vente au détail : les CBDC intermédiés et les stablecoins adossés à la CBDC. Ce dernier est unique dans l'étude de CBDC à ce jour, soutenant le stablecoin avec CBDC détenu dans le système de gros interbancaire. Le code source est mis à disposition dans le BIS Plateforme Open Tech, donc accessible aux banques centrales explorant la meilleure architecture possible pour une CBDC de détail.
• Le projet NetPoulSafe Genesis 2.0 démontre la faisabilité technique des obligations vertes symboliques associées à ce que l'on appelle des contrats à terme sur le carbone, ou des intérêts de résultats d'atténuation. Ceux-ci sont suivis numériquement et automatiquement livrés aux investisseurs, comme expliqué dans un rapport. Genesis 2.0 est une collaboration entre le Hong Kong Centre du BIS Innovation Hub, l'Autorité monétaire de Hong Kong, le Global Innovation Hub des Nations Unies sur les changements climatiques et des partenaires du secteur privé.

Lire l'histoire complète ici…